جريدة هرم مصر حقيقه بدات
كتب محمد خالد
الرئيس التنفيذي لـQNB الأهلي يستعرض التجارب الناجحة في دعم وتمويل الشركات والمشروعات الخضراء والمستدامة
بنك QNB الأهلي ينفرد بتقديم باقة حلول مصرفية فريدة تراعي كافة الأبعاد الاقتصادية والبيئية و الاجتماعية
محمد بدير: جهود QNB نحو دعم التحول الي لاقتصاد الأخضر تتم وفقا لخطة طموحة استنادا على اّليات واضحة لدعم التنمية المستدامة
خلال مشاركته في مؤتمر المناخ COP 27 الذي تستضيفه مصر في مدينة شرم الشيخ خلال الفترة من 7 إلى 18 نوفمبر الجاري، وبمشاركة دولية واسعة من كبرى الدول والمؤسسات الدولية، يستعرض QNB الأهلي أحد الشركات التابعة لمجموعة QNB أكبر مؤسسة مالية في الشرق الأوسط وأفريقيا، جهود المجموعة والشركات التابعة لها في دعم قضية المناخ من خلال إتاحة الدعم المالي والفني لتحفيز الشركات ورواد الأعمال على إقامة مشروعات صديقة للبيئة في مختلف القطاعات.
وفي هذا الصدد، أكدت المجموعة حرصها على ابتكار حلول مالية مبتكرة كالقروض الخضراء والقروض المرتبطة بالاستدامة والسندات الخضراء، سواء لقطاع الشركات او منتجات التجزئة المصرفية، حيث أن للمجموعة السبق في إصدار أول سندات خضراء بقيمة 600 مليون دولار أمريكي ليصبح اول بنك قطري على الاطلاق يصدر سندات خضراء إضافة إلى استثمار 50 مليون دولار أمريكي في أول سند أخضر بينQNB فينانس بنك والبنك الأوروبي لإعادة الاعمار والتنمية كما كان للمجموعة السبق في عقد أول اتفاقية إعادة شراء خضراء، و إبرام أول صفقة ريبو خضراء لـQNB في دولة قطر.
وعلى صعيد الشركات التابعة للمجموعة، فقد انتهج QNB الأهلي استراتيجية طموحة لدعم الاستدامة عبر:
أولا: عقد شركات مع كبري المؤسسات التنموية لتوفير التمويل المناسب لدعم أصحاب المشروعات على التكيف ودعم التحول الي الاقتصاد الأخضر مثل:
الشراكات الناجحة مع كبرى المؤسسات التنموية مثل البنك الأوروبي لإعادة الإعمار والتنمية وبدعم من والاتحاد الأوروبي وصندوق المناخ الأخضر، حيث تجاوزت حجم محفظة الاستثمارات الخضراء والمستدامة بين البنك الأوروبي وQNB الأهلي نحو أكثر من 170 مليون دولار لدعم الاقتصاد الأخضر.
ويعد QNB الأهلي أول بنك في مصر يتعاون مع البنك الأوروبي في العديد من البرامج التمويلية الخضراء والمستدامة التي توفر تمويل بالعملة الأجنبية بجانب الدعم الفني والحوافز الاستثمارية هو ما مكن البنك من اتاحة حزم تمويل لعدد من المشاريع والشركات الكبرى وكذلك الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تعمل في مختلف القطاعات.
ثانيا: توقيع عددا من الاتفاقيات الدولية الداعية الي ترسيخ مبادئ إدارة المخاطر البيئية.
وانضم QNB الأهلي إلى عضوية برنامج الأمم المتحدة للتوقيع على مبادئ الصيرفة المسؤولة والتي تعتمد على تطوير إدارة مفهوم المخاطر لتشمل المخاطر البيئية والمجتمعية وتشجيع البنوك على زيادة تمويل المشروعات التي تخدم البيئة ودعم مسيرة الشمول المالي والتحول الرقمي وتطبيق أعلى مبادئ الحوكمة والشفافية.
ثالثا: دعم عملاء QNB الأهلي وتمكينهم من تنفيذ العديد المشروعات الخضراء والمستدامة، حيث قام QNB الأهلي بعدد من التجارب الناجحة في دعم عملية التمويل المستدام لعملائه ومساعدتهم على التكيف مع التغيرات المناخية عبر مجموعة من الحلول المالية المبتكرة مع إتاحة حزمة تمويلات لعدد من الشركات الكبرى والمتوسطة وكذلك المشروعات الصغيرة والمتوسطة في قطاعات مختلفة منها القطاعات الصناعية، الزراعية، التجارية، الخدمية وكذلك القطاعات السكنية التي تنفذ مشاريع خضراء.
كالقروض التي تم منحها لبناء محطات طاقة شمسية وشركات إدارة وتدوير المخلفات وتحويلها الي وقود بديل ومشروعات ترشيد استهلاك الموارد والطاقة والمياه.
كم اقام البنك بدعم عدد من الشركات الزراعية الواعدة عن طريق منح قروض لتمويل شبكات ري حديثة موفرة لاستهلاك مياه الري بمناطق مختلفة.
كما يحرص البنك دائما على دعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر ويمنحها اهتماما كبيرا من أجل تعزيز الدور الإيجابي لها في دعم الاقتصاد، حيث نجح البنك للوصول إلى نحو 26% من إجمالي المحفظة الائتمانية كتمويل لتلك المشروعات وهي بذلك تتخطى النسب المستهدفة من قبل البنك المركزي المصري.
وفي إطار سياسية QNB الأهلي في جذب المواهب الإبداعية قام البنك بإطلاق الدورة الرابعة لحاضنة الأعمال في إطار مبادرة رواد النيل، تلك المبادرة التي يرعاها البنك المركزي المصري وتنفذها جامعة النيل الأهلية، تحت شعار Sustainable Product Design في إطار المساهمة في تحقيق أهداف التنمية المستدامة ورؤية مصر 2030، واستغلال الطاقات الكامنة لدى الشباب المبتكر بما يسهم في إنشاء مشروعات جديدة وتعميق الصناعة المحلية وخلق فرص عمل بما يسهم في زيادة النمو الاقتصادي وتحقيق التنمية المستدامة. هذا ويعد QNB الأهلي من أوائل البنوك التي شاركت في مبادرة رواد النيل، وله دور رائد وملحوظ في دعم عدد كبير من رواد الأعمال وتقديم نماذج ناجحة لأفكار مبتكرة ومشروعات ناشئة مستدامة.
كما افتتح البنك مؤخرا 5 مراكز أعمال في إطار دعم رواد الأعمال بمدينة شبين الكوم بالمنوفية ومدينة دمياط الجديدة ومحافظة بني سويف، وتقوم تلك المراكز تقوم بنشر الوعي لأصحاب المشروعات الصغيرة والمتوسطة ورواد الأعمال
رابعا: الاشتراك في مبادرات البنك المركزي المصري التي تستهدف دعم اهداف التنمية المستدامة
ويشارك QNB الأهلي في كافة المبادرات التي أطلقتها الدولة والبنك المركزي المصري والتي تدعم خفض الانبعاثات الكربونية والحفاظ على البيئة، ومن بينها مبادرة إحلال المركبات للعمل بالغاز الطبيعي والتي تعد أحد المبادرات الرئاسية الهامة التي أطلقتها الدولة لتحويل السيارات من البنزين إلى الغاز الطبيعي للحد من المخاطر البيئية والملوثات التي تنتجها عوادم السيارات وتساهم في الارتقاء بنمط حياة المواطن ووسائل نقل الأفراد وتعميق صناعة السيارات والصناعات المغذية، مع تشجيع استخدام الغاز الطبيعي والذي يوفر حوالي 50% من تكلفة الوقود التقليدي.
وفي هذا السياق، صرح السيد محمد بدير، الرئيس التنفيذي لـQNB الأهلي، “انه في اطار ما يتمتع به البنك من ثقة من العملاء داخل القطاع المصرفي كونه اكبر مقرض في القطاع الخاص لما في ذلك من اثر فعال في دعم التحول الي الاقتصاد منخفض الكربون مع مراعاة مبادئ الاستدامة من خلال نشر الوعي بين عملائه بأهمية الاقتصاد الأخضر في خلق فرص عمل مستدامة و توفير الاستدامة لمشروعاتهم ,مع توفير البنك لكافة سبل الدعم لمشروعاتهم الخضراء عن طريق اتاحة الدعم الفني و الحوافز الاستثمارية و قد نجح البنك بالفعل من تمويل العديد من المشروعات الخضراء في مختلف القطاعات.
واستكمالا لهذا السياق عقد QNB الأهلي العديد من الدورات التدريبية عن التمويل المستدام وخطر التغيرات المناخية لموظفي البنك من مختلف الإدارات وذلك في إطار سياسية الاستدامة الخاصة بالبنك، كما ساهم البنك في نشر ثقافة الشمول المالي في مختلف المحافظات وذلك في إطار مبادرة البنك المركزي للشمول المالي بما يدعم تحقيق الاداء المالي المستدام من خلال الحد من المخاطر وإنشاء فرص أعمال جديدة وتعزيز ممارسات الاستدامة.
وتتويجا للجهود التي قامت بها المجموعة والفروع التابعة لها في دعم الاقتصاد الأخضر وابتكار حلول غير تقليدية لدعم الاستدامة والتحول إلى الاقتصاد الأخضر، فقد نالت العديد من الجوائز المرموقة من كبرى المؤسسات المالية الدولية: جائزة الريادة المتميزة في السندات الخضراء لعام 2021، وجائزة رائد السوق الخضراء في قطر 2021، التمويل المستدام المتميز في الأسواق الناشئة: 2021 ، القيادة المتميزة في مجال التمويل المستدام: 2022 كما حصدت مجموعة بنك قطر الوطني QNB أربع جوائز من مجلة جلوبال فاينانس العالمية ضمن برنامج التمويل المستدام الذي تقدمه المجلة للسنة الثانية علي التوالي. وفي هذا السياق حصل QNB على جائزة الريادة في التمويل المستدام وجائزة الريادة في اصدار السندات الاجتماعية وجائزة الريادة في اصدار السندات المستدامة وذلك في تصنيف الجوائز الإقليمي الخاص بمنطقة الشرق الأوسط.
QNB Al Ahli is taking part in COP 27 which Egyptis hosting in Sharm El Sheikh during the period from 7 to 18 November which is witnessing broad participation of international institutions. As a subsidiary of QNB Group, the largest financial institution in the Middle East and Africa,QNB Al Ahli presents the group’s efforts in support of climate action through offering finances and technical support for encouraging corporates and entrepreneurs to establish multi-sector green projects.
In this regard, QNB Group is considered a pioneer in sustainable financing for both corporate and retail sectors. Hence, QNB Group took the lead as the first Qatari bank ever to issue green bonds at a value of $600million. Further, it issued the first green private placement investment worth USD 50 million between QNB Finansbank A.S. and European Bank for Reconstruction and Development (EBRD). In another unprecedented step, QNB Group participated in the first green repurchase agreement (REPO) in Qatar.
As QNB Group’s subsidiary, QNB Al Ahli set an ambitious sustainability strategy that entails:
Firstly: Reaching partnerships with major development institutions to provide adequate finance programs to support business owners to cope with and promote the transition to the green economy, including
Successful Partnerships with the World Bank and European Bank for Reconstruction and Development (EBRD), backed by the European Union and the Green Climate Fund. The cooperation portfolio between the EBRD and QNB Alahli to support the green economy reached more than USD 170million. Accordingly, QNB Alahli has been the first bank in Egypt to cooperate with EBRD in several green and sustainable finance programs in foreign currency. This is in addition to providing technical support and investment incentives, as the bank managed to offer finance packages for projects, mege companies, and SMEs operating in various sectors.
Secondly: Signing International Agreements On Environmental Risk Management
QNB Alahli becamea signatory of the United Nations Principles for Responsible Banking. The principles focus onscaling up the risk management concept to include environmental and societal risks, along with encouraging banks to increase financing for eco-friendly projects, in support of financial inclusion and digital transformation; in addition to applying the highest standards of governance and transparency.
Thirdly: Supporting QNB Al Ahli clients and enabling them to implement many green and sustainable projects
QNB Alahli carried out several successful models in supporting sustainable financing for its clients and helping them adapt to climate change through a range of innovative financial solutions.
Offering financing packages for several mega-companies and SMEs in various sectors, including the industrial, agricultural, commercial, and service sectors, as well as the residential sectors that implement green projects.Such as loans granted to establish solar power plants, waste management, and recycling companies to convert waste into alternative fuel. This is in addition to projects for resource optimization, energy, and water.
The bank has also supported many promising agricultural companies by granting loans to finance the development of modern irrigation networks in different regions.
The bank is also always keen to support SMEs to enhance their positive role in promoting the economy, as the bank succeeded in allocating about 26% of the total credit portfolio for financing these projects, which exceeds the targeted quota set by the Central Bank of Egypt.
Within the framework of QNB Alahli’s policy to attracttalents, the bank launched the fourth edition of the business incubator within the framework of the Nile Pioneers Initiative, which is sponsored by the Central Bank of Egypt and implemented by the National Nile University. The edition was launched under the slogan “Sustainable Product Design Towards achieving sustainable development goals and Egypt’s Vision 2030”. It aimed at exploiting the potential of innovative youth to contribute to establishing new projects, deepening the local industry, and creating job opportunities, thus contributing to increasing economic growth and achieving sustainable development. QNB Al Ahli is one of the leading banks to participate in the Nile Pioneers initiative, and it has a pioneering and remarkable role in supporting a large number of entrepreneurs and providing successful models for innovative ideas and sustainable start-up projects. The Bank also recently opened 5 business centers in the framework of supporting entrepreneurs in Shebin El-Koum City in Menoufia, New Damietta City, and Beni Suef Governorate. These centers spread awareness for owners of small and medium enterprises and entrepreneurs.
Fourthly: Participating in CBE’s initiativesfor sustainable development goals
QNB Alahlialso participates in all the initiatives launched by the state and the Central Bank of Egypt that support carbon emissions reduction andenvironmental protection, including the national presidential initiative to replace old cars and convert vehicles to run on natural gas to reduce environmental risks and pollutants caused by car exhaust to improve better lifestyle for the citizen and the means of transportation and the deepening of the automotive and relevant industries, while encouraging the use of natural gas, which saves about 50% of the cost of conventional fuel.
As a culmination of the efforts made by the group and its subsidiaries in supporting the green economy and innovating solutions to support sustainability and the transition to a green economy, it has won many prestigious awards from major international financial institutions: Climate Bonds Awards 2021 Green Market Pioneer in Qatar award2021,Outstanding Sustainable Financing in Emerging Markets2022and Outstanding Leadership in Sustainable Finance2022. For the second year in a row, QNB received four sustainability awards in ME regional from Global Finance magazine in its sustainable finance program which are Outstanding Leadership in Sustainable Finance award, Outstanding Leadership in Social Bonds award, Outstanding Leadership in Sustainable Bonds award.
It is worth mentioning that QNB Alahli received awards in the following criteria: Best SME Bank, and Best Bank for Digital Banking Products and Services. The bank also received two awards as the Best in Electronic Products.
QNB Alahli was recently ranked in four categories for the year 2022 at the “Euromoney Market Leaders” by the prestigious Euromoney magazine, which specializes in international financial and banking markets. The bank was recognized as a digital market leader. The bank was selected as a key player in Economic, Environmental, and Social (ESG) criteria, SMEs, in addition to being selected under the distinguished investment banking category.
In this context, Mr. Mohamed Badir, CEO of QNB Alahli, stated, “As part of customers’ confidence in the bank, it was ranked as the largest lender in the private sector, due to its effective impact on supporting the transition to a low-carbon economy, taking into account. Complementing these efforts, QNB AL Ahli held sustainability and climate action training programs for its staff in line with its sustainability policy. It also promoted the financial inclusion culture in several governorates in line with the CBE’s initiative towards sustainable financial performance and promoting sustainability practices.
وعلى صعيد QNBالأهلي: فقد حصد جوائز أفضل بنك في المشروعات الصغيرة والمتوسطة وأفضل بنك في تقديم المنتجات والخدمات المصرفية الرقمية، وجائزتي أفضل بنك في تقديم المنتجات الإلكترونية.
كما احتل QNB الأهلي مؤخرا ترتيباً متقدماً في أربع فئات ضمن تصنيفات مجلة يوروموني المتخصصة في الأسواق المالية والمصرفية الدولية لعام 2022، حيث تم تصنيف البنك كأحد المؤسسات الرائدة في فئة “الحلول الرقمية” في قائمة يورومني لقادة السوق، كما تم اختياره من بين أبرز الفاعلين في فئتي” المعايير البيئية و”الاجتماعية والحوكمة”، “الشركات الصغيرة والمتوسطة”، بالإضافة الى اختياره ضمن فئة “الخدمات المصرفية الاستثمارية” المميزة.
