جريدة هرم مصر حقيقه بدات
كتب محمد خالد
نجحت مجموعة البركة ش.م.ب (م) (“المجموعة”) في تحقيق قفزة نوعية في أدائها المالي خلال الأشهر الثلاثة الأخيرة من العام 2024 وخلال العام ككلّ وذلك بالمقارنة مع نتائج العام 2023.
وعلى الرغم من بيئة الأعمال المتغيرة، فقد استطاعت المجموعة تحقيق طفرة كبيرة في صافي الدخل العائد لمساهمي الشركة الأم، حيث ارتفع بنسبة 92% ليبلغ 33 مليون دولار أمريكي في الربع الأخير من العام 2024، وذلك مقارنة مع 17 مليون دولار أمريكي خلال الفترة نفسها من العام 2023، فيما بلغ النصيب الأساسي من ربحية السهم 2.03 سنت أمريكي في الربع الأخير من العام 2024، مقارنة مع 0.71 سنت أمريكي خلال الفترة نفسها من العام 2023.
فيما أعلنت المجموعة عن انخفاض في إجمالي الدخل الشامل المنسوب إلى مساهمي الشركة الأم للربع الأخير من العام 2024، حيث سجل نسبة انخفاض قدرها 68% ليبلغ 7 مليون دولار أمريكي بنهاية الربع الأخير من العام 2024 مقارنة مع 22 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من العام 2023، ويعود ذلك بشكل رئيسي إلى ارتفاع احتياطي تحويل العملات الأجنبية السالب في العام 2024 مقارنة مع الربع الأخير من العام 2023.
كما أعلنت المجموعة عن تحقيق ارتفاع كبير في إجمالي صافي الدخل خلال الأشهر الثلاثة الأخيرة من العام 2024، حيث سجل نسبة نمو قدرها 80% ليرتفع إلى 66 مليون دولار أمريكي مقارنة مع 37 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة الأخيرة من العام 2023.
وقفز إجمالي الدخل الشامل المنسوب لمساهمي الشركة الأم لعام 2024 بنسبة 49% ليبلغ 47 مليون دولار أمريكي مقارنة مع 31 مليون دولار أمريكي للعام 2023؛ ويعود ذلك بشكل أساسي إلى ارتفاع صافي الدخل وذلك نتيجة ارتفاع العوائد من مصادر الدخل التمويلية والاستثمارية في عام 2024 مقارنة مع عام 2023.
ويأتي هذا التحسن الكبير في أداء المجموعة ليعكس ارتفاع نمو أعمال المجموعة مع التركيز على زيادة الأصول ذات الجودة العالية وتنويع المنتجات التمويلية والاستثمارية والودائع وتعظيم العوائد من هذه المنتجات والأصول.
كما أظهرت النتائج المالية للمجموعة خلال العام 2024 زيادة ملحوظة في الأعمال والدخل تُجسِّد بشكل واضح نجاح المجموعة في التعامل مع التطورات الاقتصادية والمالية الإقليمية والعالمية وذلك نتيجة الخبرة الطويلة التي تمتلكها وحدات المجموعة في أسواقها المحلية، حيث باتت هذه الوحدات تمتلك قدرة كبيرة على التعامل مع التقلبات التي تشهدها هذه الأسواق ولا سيما تقلبات أسعار العملة وارتفاع أسعار الفائدة ومعدلات التضخم وشدّة المنافسة وتسارع التحوّلات التقنية وذلك عبر اتخاذ كافة الاحتياطات والاستراتيجيات اللازمة، وفي الوقت ذاته الذي تواصل فيه أداءها المالي المتنامي، حيث ارتفع صافي الدخل العائد للمساهمين بنسبة 10% ليبلغ 157 مليون دولار أمريكي في العام 2024 بالمقارنة مع مبلغ 144 مليون دولار أمريكي المسجل في العام 2023 وذلك نتيجة ارتفاع العوائد من مصادر الدخل التمويلية والاستثمارية. وبلغ النصيب الأساسي من ربحية السهم 10.09 سنت أمريكي في العام 2024 وذلك مقارنة مع 8.94 سنت أمريكي في العام 2023.
كما ارتفع إجمالي صافي الدخل للمجموعة بنسبة 9% في العام 2024 لأعلى مستوى له في تاريخ المجموعة ليبلغ 309 مليون دولار أمريكي مقارنة مع 283 مليون دولار أمريكي في العام 2023 لنفس الأسباب المذكورة، بينما أثّر ارتفاع تكلفة التمويل خلال معظم العام على مجموع الدخل التشغيلي وقلّل من الزيادة المسجلة في صافي الدخل.
وتؤكد هذه النتائج جودة وكفاءة مصادر الدخل التي تمتلكها المجموعة مع تبني استراتيجيات تركز على تعظيم العوائد والتوسع في الدخل من الرسوم وتنويع المنتجات التمويلية والودائع الاستثمارية، والاستمرار في تنفيذ استراتيجيات النمو المضطرد وسط بيئة أعمال متقلبة.
وعلى صعيد المركز المالي للمجموعة، فقد بلغ مجموع الحقوق العائدة لمساهمي الشركة الأم وحاملي الصكوك1.24 مليار دولار أمريكي بنهاية ديسمبر 2024، بانخفاض طفيف قدره 1% عن المستوى الذي كان عليه في نهاية ديسمبر 2023، حيث بلغ آنذاك 1.25 مليار دولار. ويعود ذلك إلى ارتفاع احتياطيات تحويل العملات الأجنبية. كما بلغ مجموع الحقوق 2.00 مليار دولار أمريكي بنهاية ديسمبر 2024، مسجلاً ارتفاعاً بنسبة 1% مقارنة مع 1.97 مليار دولار أمريكي كما في ديسمبر 2023.
وشهد إجمالي أصول المجموعة نمواً بنسبة 4% ليرتفع إلى 26.19 مليار دولار أمريكي بنهاية العام 2024، بالمقارنة مع 25.26 مليار دولار أمريكي في نهاية العام 2023، وذلك نتيجة النمو في الأنشطة التشغيلية في المجموعة.
وتعليقاً على هذه النتائج، صرّح الشيخ عبد الله صالح كامل رئيس مجلس إدارة المجموعة: “واجهت المجموعة ووحداتها المصرفية في العام 2024 ظروفاً وأوضاعاً بالغة في التعقيد أثارت قدراً كبيراً من عدم اليقين المحيط ببيئة أعمالها، وكان على المجموعة مواجهة تحدٍّ مضاعف بأن تحافظ على سلامة أوضاعها المالية من جهة وبأن تواصل تحقيق العوائد الجيدة من جهة أخرى.
وقد نجحنا ولله الحمد في مواجهة هذا التحدي وحققنا النتائج المالية والربحية المجزية من خلال استراتيجيات الأعمال التي تم تنفيذها. كما ركزنا على تعزيز الدخل من الرسوم وتنويع مزيج منتجاتنا، لا سيما منتجات التمويل والتجزئة والودائع.
بالإضافة إلى ذلك، دعمنا إجراءات وسياسات إدارة المخاطر والتمويلات المقدمة لمختلف قطاعات الأعمال بهدف حماية محافظنا، وحماية المجتمعات المحلية التي نعمل فيها انطلاقا من مسئوليتنا الأخلاقية تجاه هذه المجتمعات”.
ومن جانبه، صرّح السيد حسام بن الحاج عمر، عضو مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي للمجموعة: “خلقت التطورات الجيوسياسية والاقتصادية في العام الماضي العديد من التحديات في بيئة أعمالنا، خاصة فيما يتعلق بارتفاع تكلفة التمويل والتشغيل نتيجة تواصل ارتفاع تكلفة التمويل خلال العام وزيادة معدلات التضخم وتدهور أسعار العملات، علاوة على تباطؤ الأعمال في بعض الوحدات نتيجة الضغوط المحلية.
وفي مواجهة كلّ ذلك، وانطلاقاً من الخبرات الطويلة التي نمتلكها في الأسواق التي نعمل فيها، نجحنا ولله الحمد في تطوير استراتيجيات الأعمال القادرة على استيعاب هذه التحديات والتعامل معها بكفاءة ومرونة، بما يؤمّن لنا في نفس الوقت تحقيق عوائد قوية تُثْبت متانة موارد دخل المجموعة، وهو ما يتجسد في المكونات المتنوعة لحسابَي الدخل والميزانية العمومية”.
وأضاف: ” لقد نجحنا بشكل خاص في توظيف انتشارنا الجغرافي الواسع، إلى جانب وجود كفاءات مصرفية في بنوكنا دوليا، لتقديم منتجات مبتكرة تعزز من قدرتنا التنافسية. ومن بين هذه المنتجات “منصة التمويل التجاري”، التي تتيح للمصدرين والمستوردين من عملاء بنوك البركة في مختلف الدول التي نعمل بها الالتقاء والتعاون.
كما أطلقنا مبادرة “مصرفية بلا حدود” التي تٌمكّن عملاء البركة من فتح حسابات مصرفية في بلدان أخرى ضمن شبكتنا المصرفية. وقد بدأنا هذه المبادرة بالتعاون بين بنك البركة الإسلامي البحرين وبنك البركة التركي للمشاركة، مما يعكس قوة الشراكة بين بنوكنا دوليا”.
حول مجموعة البركة
مجموعة البركة ش.م.ب. (م) مرخّصة كشركة استثمارية – فئة “1” (مطابقة للمبادئ الإسلامية) من مصرف البحرين المركزي. وتعد مجموعة البركة من روّاد الأعمال المالية والاستثمارية الإسلامية على مستوى العالم حيث تقدم خدمات مالية ومصرفية مميزة للأفراد والشركات والخزانة والاستثمارات وفقًا لمبادئ الشريعة الإسلامية من خلال وحداتها المصرفية في 13 دولة إلى حوالي مليار شخص.
وللمجموعة انتشار جغرافي واسع من خلال وحدات مصرفيّة تابعة ومكاتب تمثيل تقدّم خدماتها عبر حوالي أكثر من 600 فرع. وللمجموعة حاليا تواجد في كلّ من الأردن، مصر، تونس، البحرين، السودان، تركيا، جنوب أفريقيا، الجزائر، باكستان، لبنان وسوريــة بالإضافة إلى فرعين في العراق ومكتب تمثيلي في ليبيا.
هذا ويبلغ رأس المال المصرّح به للمجموعة 2.5 مليار دولار أمريكي.
Al Baraka Group Achieves Consolidated Net Income of US$309 Million for the Year Ending 2024, Setting a Record for the Highest in Its History, with Total Assets Exceeding US$26 Billion
I February, 2025
Al Baraka Group B.S.C. (C) (“Group”) has achieved a significant leap in its financial performance during the last three months of 2024 and for the year as a whole, compared to 2023.
Despite a challenging business environment, the Group managed to achieve a remarkable surge in net income attributable to the shareholders of the parent company, which increased by 92% to reach US$33 million in the last quarter of 2024, compared to US$17 million during the same period in 2023. The basic earnings per share stood at 2.03 US Cents in Q4 2024, compared to 0.71 US Cents for the same period in 2023.
Meanwhile, the Group reported a decline in total comprehensive income attributable to the shareholders of the parent company for Q4 2024, which dropped by 68% to US$7 million compared to US$22 million for the same period in 2023. This decrease was primarily due to a higher negative foreign currency translation reserve in 2024 compared to Q4 2023.
Additionally, the Group achieved a significant increase in total net income for the last three months of 2024, recording 80% growth to reach US$66 million, compared to US$37 million for the same period in 2023.
The total comprehensive income attributable to the shareholders of the parent company for 2024 jumped by 49% to US$47 million, compared to US$31 million in 2023. This increase was primarily driven by higher net income resulting from increased revenues from financing and investment income sources in 2024 compared to 2023.
This significant improvement in the Group’s performance reflects the strong growth of its business, with a focus on increasing high-quality assets, diversifying financing and investment products, and deposits, as well as maximizing returns from these products and assets.
The Group’s financial results for 2024 demonstrated a noticeable increase in business volume and income, highlighting its ability to successfully navigate regional and global economic and financial developments. This success is attributed to the extensive expertise of the Group’s subsidiaries (“Units”) in their local markets, which have developed a strong ability to manage market fluctuations, particularly currency volatility, rising interest rates, inflation, intense competition, and rapid technological transformations. The Group has achieved this by implementing necessary precautions and strategies while maintaining steady financial performance.
Net income attributable to shareholders grew by 10% to US$157 million in 2024, compared to US$144 million in 2023, driven by higher income from financing and investment activities. The basic earnings per share reached 10.09 US Cents in 2024, compared to 8.94 US Cents in 2023.
Total net income for the Group increased by 9% in 2024 to reach US$309 million, the highest in the Group’s history, compared to US$283 million in 2023, for the same reasons mentioned earlier. However, the increase in financing costs during most of the year impacted on total operating income and limited the growth in net income.
These results highlight the quality and efficiency of the Group’s income sources, supported by strategies aimed at maximizing returns, expanding fee-based income, diversifying financing and investment deposit products, and implementing sustained growth strategies despite a volatile business environment.
The total equity attributable to the parent company’s shareholders and sukuk holders amounted to US$1.24 billion by the end of December 2024, reflecting a slight decrease of 1% compared to US$ 1.25 billion at the end of December 2023, due primarily to higher foreign currency translation reserves. Meanwhile, total equity reached US$2.00 billion at the end of December 2024, marking an increase of 1% compared to US$1.97 billion in December 2023.
The Group’s total assets grew by 4% to reach US$26.19 billion at the end of 2024, compared to US$25.26 billion at the end of 2023. This growth was driven by an increase in the Group’s operational activities.
Commenting on these results, Shaikh Abdullah Saleh Kamel, Chairman of the Board, stated: “The Group and its banking Units faced highly complex conditions in 2024, which created significant uncertainty in our business environment. We had to tackle a dual challenge: maintaining our financial stability while also ensuring strong returns.
Thanks to our strategic business initiatives, we successfully met this challenge and delivered strong financial and profitability results. We also focused on enhancing fee-based income, diversifying our product mix, particularly in financing, retail banking, and investment deposits.
Additionally, we supported risk management measures and financing policies to various business sectors to safeguard our portfolios while ensuring the protection of the local communities in which we operate, as part of our ethical responsibility toward them.”
Mr. Houssem Ben Haj Amor, Board Member and the Group CEO added: “The geopolitical and economic developments over the past year presented multiple challenges for our business environment, particularly the rising cost of financing and operations due to persistently high funding costs, increasing inflation rates, and currency depreciation. Additionally, some of our subsidiaries experienced business slowdowns due to local economic pressures.
In the face of all these challenges, and leveraging our extensive experience in the markets we operate in, we successfully developed business strategies capable of absorbing and efficiently managing these challenges, thus ensuring strong returns that reaffirm the resilience of our income sources. This is clearly reflected in the diverse components of our income statement and balance sheet.”
He further added: “We have particularly succeeded in utilizing our extensive geographic presence, alongside our banking expertise to introduce innovative products that enhance our competitiveness. among these products is the “Trade Finance Platform”, which enables exporters and importers who are clients of Al Baraka banks’ across different countries to connect and collaborate.
Additionally, we launched the “Borderless Banking” initiative, enabling Al Baraka customers to open bank accounts in other countries within our banking network. We started this initiative through collaboration between Al Baraka Islamic Bank Bahrain and Al Baraka Turk Participation Bank, reflecting the strength of the international partnership between our subsidiaries.”
About Al Baraka Group:
Al Baraka Group B.S.C. (C) is licensed as an Investment Business Firm – Category 1 (Islamic Principles) by the Central Bank of Bahrain. It is a leading international Islamic financial group providing financial services through its banking subsidiaries in 13 countries offering retail, corporate, treasury and investment banking services, strictly in accordance with the principles of Islamic Shari’a.
The Group has a wide geographical presence with operations in Jordan, Egypt, Tunisia, Bahrain, Sudan, Turkey, South Africa, Algeria, Pakistan, Lebanon and Syria, in addition to two branches in Iraq and a representative office in Libya and provides its services in more than 600 branches. ABG’s network serves a population totaling around one billion customers.
The authorized capital of ABG is US$ 2.5 billion.
