جريدة هرم مصر حقيقه بدات
تصنيف دولة رئيس مجلس الوزراء لعملية الطرح العام الأولي لأسهم المجموعة في البورصة المصرية كأضخم طرح في تاريخ البورصة المصرية
معالى وزير المالية وصف الشركه بانها الذراع القوى والمرن والسريع للدوله فى التحول الرقمى
انتخاب الجمعية العامة لمجلس الإدارة بنفس تشكيله بدون تغيير إشارة إلى ثقة السادة المساهمين فى قدرات المجلس الحالي
نسعي للتوسع على المستوي الاقليمي والاستفادة من تجربة اي فاينانس الرائدة في ميكنة الخدمات المالية الحكومية.
أداء قياسي لشركة “إي فاينانس” خلال 2021وإيرادتنا تقترب من 2 مليار جنيه
مشاركة اي فاينانس في صندوق التكنولوجيا المالية Nclude”” أحد محاور استراتيجية المجموعة
إي هيلث بتطوير وإدارة وتشغيل منصات الخدمات التكنولوجية لبرنامج التأمين الصحي الشامل
حوار / هناء المرزوقى
- كيف كان أداء اي فاينانس خلال 2021 ؟
من وجهة نظري ان عام 2021 كان من الأعوام التي شهدت أداء قياسياً لمجموعة إي فاينانس علي كافة الأصعدة، فعلي مستوي الأداء المالي، ارتفعت إيرادات شركة “إي فاينانس” بمعدل سنوي بلغ %59.3لتسجل 1.96 مليار جنيه خلال 2021مقابل 1.23 مليار جنيه خلال نفس الفترة عام 2020 وسجلت صافي ربح بلغ 519.78 مليون جنيه خلال الفترة من يناير حتى نهاية ديسمبر 2021، مقابل أرباح بقيمة 352.3 مليون جنيه خلال نفس الفترة عام 2020، مع الأخذ في الاعتبار حقوق الأقلية.
مما يعكس النجاح الكبير الذى شهدته خطة إعادة هيكلة الشركة، حيث يرجع الفضل فى نمو إيرادات المجموعة إلى الاداء المتميز للشركات التابعة، ونتيجة لهذا الأداء اقترح مجلس الإدارة توزيع صافي ربح على المساهمين بلغ 10 قروش لكل سهم بعد احتجاز الاحتياطي القانوني بنسبة 5% وفقاً للقانون وكذلك بعد توزيع حصة العاملين ومجلس الإدارة.
- وماذا عن أداء الشركات التابعة وأهم الأنشطة التي قادت هذا النمو؟
إنعكس الأداء المالي المشرف للمجموعة بالمردود الإيجابي لمختلف أنشطة وأعمال المجموعة سواء القائمة أو التي نجحنا في إطلاقها في إطار التحولات الهيكلية ونموذج تطوير الأعمال الذي نتبناه. ويأتي في مقدمة ذلك؛ نجاح شركة «تكنولوجيا تشغيل المنشآت المالية «إي فاينانس» في تسجيل إيرادات من خدمات الحوسبة السحابية بقيمة 265.3 مليون جنيه خلال عام 2021 صعوداً من173.0مليون جنيه خلال عام 2020 في ضوء مساعي المجموعة المستمرة لاستحداث المزيد من الخدمات والحلول الابتكارية بهدف دفع عجلة التحول الرقمي لاقتصادنا الوطني. كما ارتفعت إيرادات خدمات إدارة المعاملات بنسبة 25% خلال العام‘ لتساهم بنسبة 43,1 % في إجمالي إيرادات الشركة خلال نفس الفترة، مما يبرهن الإنجازات التي أحرزتها المجموعة على صعيد استراتيجية تنويع الإيرادات التي تتبناها، الهادفة إلى استحداث مصادر جديدة للإيرادات تحقق التكامل مع خدمات الحلول المتكاملة لتطوير وتشغيل وإدارة الشبكات المالية.
من جانب آخر؛ أثمرت جهودنا لتكثيف أنشطة إدارة البطاقات والحلول الذكية » إي كاردز، مما أدى إلى ارتفاع مساهمتها بشكل ملحوظ في إجمالي إيرادات المجموعة خلال عام 2021. ونجحت شركة إي أسواق مصر من جانبها في استكمال تطوير منصات رقمية عصرية، ستلعب دوراً محورياً في التوسع بأنشطة المجموعة في سلسلة من القطاعات الحيوية مثل الزراعة والتجارة الإلكترونية، فيما واصلت شركة «خالص» مسار النمو والربحية التصاعدي الذي تنهجه، في ضوء زيادة قاعدة شركائها الاستراتيجيين من الجهات المصدرة للفواتير واستطاعت أن تصبح. وتمكنت شركة «إي نابل» كذلك من تحقيق أداء استثنائي خلال عامها الأول كشركة مستقلة حديثة النشأة، بفضل التوسعات السديدة التي حققتها على صعيد طاقتها التشغيلية، والتي أثمرت عن ارتفاع إيراداتها بمعدل 69.2% مقارنة بأداء قطاع مراكز الاتصالات الذكية بمجموعة «إي فاينانس» خلل عام 2020.
- وماذا عن الطرح فى البورصة ؟كيف أثر ذلك على إيفاينانس؟
لقد برهنت إدارة المجموعة بأدائها القوي استحقاقها عن جدارة للثقة التي حظيت بها من قبل مجتمع الاستثمار المحلي والدولي خلال عملية الطرح العام الأولي التاريخي لأسهمها في البورصة المصرية خلال أكتوبر الماضي وتصنيف دولة رئيس مجلس الوزراء لعملية الطرح العام الأولي لأسهم المجموعة في البورصة المصرية كأضخم طرح في تاريخ البورصة المصرية سواء من حيث حجم الطرح الذي تجاوز 5.8 مليار جنيه، أو من حيث السيولة التي ضخها المستثمرين خلل عملية الاكتتاب والتي قاربت نحو 58 مليار جنيه مما أثمر عن تغطية طلبات الاكتتاب بشريحة الطرح العام بمعدل 66 مرة وبشريحة الطرح الخاص بمعدل 6.8 مرة. واستحوذ الأجانب من أكبر المؤسسات المالية على ما يزيد عن 70% من الطرح الخاص حيث شهدت جولة الترويج للطرح الاجتماع مع أكثر من 250 مؤسسة من أكبر المؤسسات المالية يمثلون أكثر من 12 دولة مختلفة.
لقد حققت مجموعة شركات إي فاينانس نجاحات مشهودة في تفعيل المشروعات القومية بالشراكة مع الحكومة المصرية، مما أثمر عن إرساء دعائم التحول الرقمي بمفهومه الشامل الذي يتضمن تبسيط الإجراءات وميكنتها على نحو يتكامل مع تحديث البنية التشريعية، وهو ما ساهم بدوره في تعظيم جهود تحفيز اقتصادنا الوطني وتعزيز حوكمة منظومة الإيرادات والمصروفات والحفاظ على المسار الاقتصادي الآمن وتحقيق المستهدفات الاقتصادية وتلبية الاحتياجات التنموية. هذه النجاحات مع الحكومة المصرية؛ أدت إلى ثقة الحكومة في اختيار المجموعة للطرح في البورصة.
والحقيقة أن الإدراج فى البورصة كان له منافع كثيرة للمجموعة فى مقدمتها النفاذ إلى هذا القدر الكبير من المؤسسات المالية العالمية رفيعة المستوي وبالتأكيد فإن مساهمتهم فى المجموعة له أثر إيجابي على أداء المجموعة ويساعد علي تطوير أدائها واستمرار ريادتها فى السوق المحلي والإقليمي. كما يساعد القيد فى البورصة على تحسين مستويات تطبيق الحوكمة والاستدامة والتي كنا قد بدأنا فى تطبيقها بالفعل منذ عدة سنوات.
- اعلنت شركه e-finance للاستثمارات الماليه والرقميه عن مساهمتها فى صندوق رأس المال المخاطر (Nclude” المختص بالاستثمار فى تكنولوجيا الخدمات الماليه للشركات الناشئه بقيمه 10 مليون دولار كلمنا عن ذلك ؟
استراتيجتنا فى ايفاينانس تركز بشكل كبير علي تحقيق اكبر عائد لمساهمينا من خلال استراتيجية استثمار تتميز بالتنوع وتركز فى أحد محاورها على الاستثمار فى شركات ناشئة تعمل فى قطاع التكنولوجيا المالية والتي تشهد طفرة حقيقية فى الاقتصاد المصري بفضل الجهود الداعمة لهذا القطاع الواعد من قبل الحكومة المصرية، وفى هذا الشأن فقد وافق مجلس إدارة المجموعة علي استثمار 10 مليون دولار فى صندوق Nclude”” والذى يعتبر اكبر صندوق مخصص للتكنولوجيا المالية فى مصر والمنطقة، ويركز الصندوق على الاستثمار في الشركات الناشئة المستهدفة خلال المراحل المبكرة من مسيرة نموها، مع تخصيص جزء من رأسمال الصندوق لتمويل الأفكار الواعدة.
وبهذه الخطوة تنضم اي فاينانس إلي مجموعة المستثمرين الرئيسيين فى الصندوق وهم البنك الأهلي المصري وبنك مصر وبنك القاهرة وشركة بنوك مصر والذين شاركوا Global Ventures -وهي شركة رائدة في الاستثمار برأس المال المخاطر في السوق المصري وأسواق الشرق الأوسط- في تأسيس الصندوق والذى يبلغ راسماله ما يزيد عن 100 مليون دولار.
وانا اري أنهذه الخطوة الجريئة وغير المسبوقة هي تنفيذ لرؤية الدولة الاستراتيجية لدعم المبتكرين الشباب الذين سيمثلون دعامة رئيسية لنمو الاقتصاد المصري في المستقبل، كما بساعد علي تعزيز الدور الرائد الذي تلعبه المجموعة في تطوير منظومة الدفع الإلكتروني في مصر، بالإضافة إلى تنمية إيراداتها من نشاط إدارة المعاملات المالية الرقمية.
- حدثنا عن خطط المجموعة للتوسع علي المستوي الإقليمي ؟
مع النمو المتواصل لأداء وانشطة مجموعة إي فاينانس وشركاتها التابعة، بدأنا التفكير فى التوسع خارج السوق المصري وخاصة على مستوي القارة الأفريقية التي نري فيها فرص نمو غير محدودة، وكانت البداية بتوقيع عقد بين شركة اي كاردز التابعة وأحد شركات التأمين الطبي في زيمبابوي لإدارة منظومة البطاقات الطبية من خلال إصدار البطاقات وإدارتها وكذلك نشر أكثر من 7 الاف نقطة بيع POSs، ونسعي للتوسع فى عدد من الدول الأخري، ومع الفرص الواعدة التي تحظي بها أفريقيا بدأنا التركيز على الاستفادة من خبراتنا المتراكمة فى ادارة عملية التحول الرقمي وميكنة المعاملات المالية ونسعي لتكرار التجربة المصرية الرائدة فى عدد من الدول الأفريقية، لذلك اتخذت قرار مؤخراً بإنشاء قطاع مخصص لأفريقيا يسعي لاستكشاف الفرص الواعدة وفتح اسواق جديدة للمجموعة وشركاتها التابعة.
وصراحة أن سعينا في هذا الإطار لا يتوقف عند تعزيز مستويات الأرباح للمجموعة فقط، ولكن نسعي لتأكيد الدور الريادي لمصر علي المستوي الأفريقي وتعزيز العلاقات الاستراتيجية بالدول الأفريقية وهو هدف محوري للحكومة المصرية.
- مجلس الادارة للشركه قرر شراء قطعه ارض بالمشاركه مع احدى الشركات بالعاصمه الاداريه من خلال المشاركه فى البناء وضح لنا ذلك؟
التواجد فى العاصمة الإدارية هو توجه إستراتيجي للشركة وشركاتها التابعة حيث ستكون العاصمة الإدارية مركزاً وتجمعاً لأهم مراكز المال والأعمال الحكومية والخاصة فى مصر وهو ما يتشابك بشكل كبير مع أنشطة الشركة ويتطلب تواجدنا في العاصمة بالقرب من عملائنا وشركائنا الاستراتيجيين، ولذلك قررنا المشاركة مع أحد الشركات الشقيقة فى شراء قطعة أرض بالعاصمة والمشاركة فى بنائها والاستفادة من النمو الكبير والملحوظ الذى تشهده العاصمة الجديدة. فنحن فى اي فاينانس لدينا إيمان كبير بالمستقبل الواعد الذى ستشهده العاصمة الإدارية والتي ستكون نقلة نوعية حقيقية للاقتصاد المصري ولذلك كان لابد لنا من السعي بقوة للتواجد فى العاصمة.
- ماذا عن توقيع اتفاقيه مع وزارة العدل وبنك مصر وشركه e-finance لتحصيل رسوم الشهر العقارى ؟
تقوم شركة إي فاينانس كونها الشريك الرقمي الأمثل لكل ما يتعلق بالمدفوعات والمتحصلات الحكومية بتحصيل رسوم الشهر والمصاريف الإدارية المستحقة عن تقديم طلبات الشهر العقاري عن بعد أو يدوياً، عن طريق بطاقات السداد الإلكترونية المدفوعة عبر وسائل الاتصال المختلفة، مثل ماكينات الصرف الآلي (ATM)، ونقاط البيع الإلكترونية (POS)، وشبكة الإنترنت.
ويأتى الأتفاق تنفيذا لأحكام القانون رقم 18 لسنة 2019 بتنظيم استخدام وسائل الدفع غير النقدية والتعديلات التى أوردها القانون رقم 9 لسنة 2022 بتنظيم الشهر العقارى، وفى إطار تسهيل الخدمات التى تقدمها وزارة العدل للمواطنين.
- معالى وزير الماليه وصف الشركه بانها الذراع القوى والمرن والسريع للدوله فى التحول الرقمى اشرح ؟
إن ما أنجزته مجموعة إي فاينانس هو ثمرة نجاح خمسة عشر عاماً من العمل المتواصل والجهد الحقيقي الذي ساهم في تحسين كفاءة وفاعلية الأداء الحكومي والارتقاء بجودة الخدمات المقدمة للمواطنين، وتعزيز الحوكمة والشفافية من خلال التوظيف الأمثل للتكنولوجيا المتطورة؛ على نحو يتسق مع التوجه العالمي في الانتقال من بيئة العمل الورقية إلى النظم التكنولوجية. لقد أصبح لدينا نظام قوي لإدارة المالية العامة من خلال دمج وضبط وحوسبة كافة العمليات المالية الحكومية بدءً من إعداد الموازنة العامة للدولة وتنفيذها ورقابتها؛ بما يساعد على تحقيق الانضباط المالي واستخدام موارد الدولة بكفاءة وفاعلية.
وقد أسهم ذلك فى تحقيق وفر كبير للاقتصاد المصري فعلي سبيل المثال أسهمت عملية ميكنة الرواتب فى توفير 10 مليار جنيه مصري للخزانة العامة للدولة، كما أن منظومة الفاتورة الإلكترونية التي يتم تنفيذها من خلال شركتنا الشقيقة اي تاكس علي سبيل المثال اسهمت فى كشف تهرب ضريبي بقيمة تزيد عن 5 مليار جنيه خلال عدة أشهر من تطبيقها.
وقد رشحتنا رحلة الخبرات الطويلة التي مررنا بها فى ميكنة المعاملات المالية الحكومية فى مصر إلى نقل التجربة لبعض الدول الأفريقية الأخري وهو ما نقوم بالتفاوض حوله فى الوقت الحالي.
- ما هى الاستثمارات المخططه للارتقاء بالبنيه التكنولوجيه للمجموعه للحفاظ على موقعها الريادى ؟
تبذل مجموعة «إي فاينانس» جهود حثيثة للرتقاء بقدراتها والتوسع بأنشطتها بصفة مستمرة، مع تعظيم الاستفادة من بنيتها التحتية. وهو ما يعكس الاستثمارات السديدة التي تضخها من أجل تعزيز البنية الأساسية لشبكاتها التكنولوجية واسعة الانتشار. وقد أثمرت تلك الجهود عن زيادة إمتلاك المجموعة حصص مباشرة في ستة استثمارات إضافية خلال عام 2021 تغطي مجموعة متنوعة من القطاعات الاقتصادية الحيوية في البلد، مما ساهم بدوره في ترسيخ المكانة الاستراتيجية للمجموعة في السوق المصري باعتبارها الشريك الرقمي المفضل لقاعدة واسعة من مؤسسات القطاعين الحكومي والخاص. وتأتي تلك التطورات في ضوء مساعي المجموعة لتعزيز الشمول المالي والدفع بعجلة التحول الرقمي، فضلاً عن توفير ركائز جديدة ومستدامة لنمو أنشطة الشركات التابعة للمجموعة.
وتأتي شركة تكنولوجيا الحلول الضريبية– إي تاكس كإستثمار إستراتيجي للمجموعة في عام 2021، حيث تأسست الشركة بالتعاون مع مجموعة «إي فاينانس» ووزارة المالية المصرية ومصلحة الضرائب، وهي شركة متخصصة في إدارة وتشغيل المنظومة الضريبية الإلكترونية بالتنسيق مع فرق العمل المتخصصة بمصلحة الضرائب المصرية ومصلحة الضرائب العقارية. وتعكف إي تاكس على توظيف أحدث الحلول والتقنيات العالمية في معالجة العديد من المجالات الرئيسية الداعمة لأهداف استراتيجية مصلحة الضرائب المصرية، بهدف تسهيل المنظومة الضريبية الإلكترونية الحالية والارتقاء بالإدارة الضريبية وتحسين الخدمات القائمة بشكل كبير.
ويندرج ضمن جهود ومسئوليات الشركة تطوير أحدث الحلول الرقمية لميكنة العمليات الضريبية بشكل كامل، بدءاً من طلبات التسجيل وإرسال الإقراراتً الضريبية، ووصولاً إلى عمليات التحصيل الضريبي وحلول معالجة النزاعات الضريبية، بما يساهم في رفع كفاءة العلميات الضريبية ككل وتنمية الحصيلة الضريبية بشكل مستدام. كما تقدم الشركة باقة من الخدمات الاستشارية والحلول التكنولوجية الرائدة التي تساهم في دعم مصلحة الضراب المصرية ومصلحة الضرائب العقارية لإدارة وتشغيل المنظومة الإلكترونية للضرائب بكفاءة متكاملة.
وتأتي إي هيلث كأحدث إستثمارات المجموعة والتي كانت ضمن إستراتيجية الشركة لاستهداف قطاعات جديدة ومن أهمها قطاع الصحة. تأسست شركة تكنولوجيا تشغيل وإدارة خدمات التأمين الصحي خلال عام 2021 مدعومة بالاستثمارات القوية التي ضختها مجموعة إي فاينانس للتوسع بأنشطتها إلى قطاع الرعاية الصحية المصري سريع النمو. تختص شركة إي هيلث بتطوير وإدارة وتشغيل منصات الخدمات التكنولوجية لبرنامج التأمين الصحي الشامل، والذي يجري تفعيله ونشره في مختلف المحافظات المصرية بشكل تدريجي لتحقيق الرؤية الوطنية الهادفة إلى توفير خدمات تأمين صحي شامل لكل المواطنين خلال العقد القادم.
بالإضافة إلى ذلك، تعكف الشركة على توفير باقة من الخدمات والحلول الرقمية المتكاملة لقطاع الرعاية الصحية والتأمين الصحي بوجه عام، حيث تتنوع الحلول ما بين الإدارة والتشغيل اليومي للأنظمة التكنولوجية وتقديم الدعم التقني المتخصص في المجالات ذات الصلة. كما تسعى الشركة إلى عن ًتقديم مجموعة من حلول الذكاء الاصطناعي لجمع وتحليل البيانات، فضلاً عن تطوير أنظمة ذكية لتوفير المعلومات ودعم اتخاذ القرار. وتتولى الشركة أيض إدارة بطاقة المواطن الذكية متعددة الاستخدامات بالتنسيق مع الشركات التابعة للمجموعة، والمؤسسات المصرفية، والهيئات الطبية ذات الصلة.
تضع الحكومة في مقدمتها أولوياتها تطوير شبكة النقل في مصر، وتقوم في هذا الصدد بتخصيص استثمارات كبيرة للتوسع بنطاق شبكة النقل وتحسين جودة الخدمات المقدمة للمواطنين، بما ينعكس مردوده الإيجابي على تنمية الاقتصاد الوطني. وتأتي هذه الجهود في ضوء الاستراتيجية التي تتبناها وزارة النقل والمواصلات الهادفة إلى تعزيز البنية الأساسية للدولة، وتحسين أداء جميع مرافق شبكة النقل بشتى أنحاء الجمهورية، وفق رؤية مصر 2030.
وفي إطار مساعيها لترسيخ مكانتها وخدماتها في قطاع النقل الحيوي، قامت مجموعة إي فاينانس للإستثمارات المالية والرقمية من خلال إحدى شركاتها – إي كاردز- بتنفيذ مشروع تطوير وميكنة بوابات محطات السكك الحديدية في أربع محطات تتسم بكثافة الحركة وهي؛ القاهرة والإسكندرية وسيدي جابر والجيزة، كما أدخلت الشركة أحدث التقنيات لرقمنة مداخل ومخارج المحطات والمسارات المؤدية إليها لتحسين حركة المرور داخل وخارج المحطات.
بالإضافة إلى ذلك، أتاحت إي كاردز لحاملي بطاقات الدفع المدعومة بنظام المجال المفتوح استخدام بطاقاتهم لحجز وشراء التذاكر، بالإضافة إلى تثبيت بوابات دخول ذكية بالمحطات مجهزة للتعامل مع البطاقات اللاتلامسية ورمز الإستجابة السريع. وبالتوازي مع ذلك، نجحت في تطوير خدمات الحجز الإلكتروني للتذاكر من خلال شبكة الانترنت، بالإضافة إلى تطوير تطبيق هاتف محمول مخصص لحجز وشراء التذاكر.
وقد شهد عام 2021 نجاح إي كاردز في توريد وتركيب وتشغيل 252 بوابة ذكية وتطوير 50 منصة رقمية لحجز وشراء التذاكر عبر محطات السكك الحديدية الرئيسية، كما قدمت 1200 جهاز تحكم ومراقبة إلكتروني لقراءة بيانات التذاكر ،فضلاً عن توفير مجموعة من الخدمات الأخرى ذات القيمة المضافة من بينها الحلول الداعمة للكفاءة التشغيلية بمحطات السكك الحديدية على مدار الساعة، وإعداد التحليلات والتقارير لدعم اتخاذ القرارات ذات الصلة.
في إطار هدفها الاستراتيجي بالتوسع بأعمالها في قطاع السياحة المصري سريع التطور، قامت أيضاً المجموعة من خلال شركتها التابعة إي أسواق مصر بالإستثمار في رقمنة قطاع السياحة وتطوير أول منصة إلكترونية توفر حلول الحجز الإلكتروني لأكثر من 30 وجهة سياحية. كما تم التعاقد مع الشركة لتطوير تطبيقات للهواتف المحمولة بغرض دعم التحول الرقمي لأنشطة السياحة في مصر.
كما تقوم الشركة بإدارة وتشغيل ست منصات للحجز الإلكتروني للتذاكر، مدعومة بأسهل حلول الدفع الإلكتروني سواء عن طريق البطاقات البنكية أو المحافظ الإلكترونية، مع تسهيل الدخول إلى المواقع التي تم حجز تذكرتها من خلال مسح رمز الاستجابة السريع المدون على التذاكر أو البطاقات أو الهواتف المحمولة.
